Laureus AG Privat Finanz
  • Laureus AG Privat Finanz - Vermögen Plus - Fondsvermögensverwaltung der Union Invest
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VermögenPlus – Die persönliche Fondsvermögensverwaltung der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ

Ihr Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen dauerhaft erhalten und ihn sogar behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Umso besser, wenn Sie einen persönlichen Finanzplaner an Ihrer Seite haben, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt. Nutzen Sie das umfangreiche Wissen unserer Finanzplaner, um die passende Anlagestrategie für Ihr Vermögen zu finden.

Jetzt Termin vereinbaren!

Wir freuen uns, Ihnen VermögenPlus in einem persönlichen Gespräch vorzustellen. Vereinbaren Sie gleich einen Termin mit Ihrem LAUREUS-Berater.

Gut zu Wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum, und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Halb- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Der Quartalsbericht liefert Ihnen daneben einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Gut zu Wissen

VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum, und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Halb- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Der Quartalsbericht liefert Ihnen daneben einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage:

Beratung

In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrem LAUREUS-Berater Ihren gewünschten Anlagebetrag fest.

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Know-How

Mit dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung wird ein UnionDepot bei Union Investment beantragt. Darüber werden dann Fondsanteile für Sie gekauft.

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Verwaltung

Dann übernehmen die Experten von Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile. Ihr LAUREUS-Berater steht Ihnen bei Fragen gerne zur Seite, ob telefonisch oder persönlich - auf Wunsch auch bei Ihnen zu Hause.

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VermögenPlus auf einen Blick

• Persönliche Fondsvermögensverwaltung
• Anlageexperten der Union Investment übernehmen die aktive Steuerung Ihrer Anlage
• Direkt bei Ihrem Berater der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ

Chancen und Risiken – Wir erklären sie Ihnen gerne!
Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.

Segmente der Vermögensanlage - Laureus AG Privat Finanz

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt.

Es gibt drei Segmente, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

Basisanlage

Das Segment „Basisanlage“ ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten in einem Mischfonds umgesetzt.

Risikosteuerung

Das Segment „Risikosteuerung“ legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.

Chancennutzung

Das Segment „Chancennutzung“ besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Segmente der Vermögensanlage - Laureus AG Privat Finanz

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt.

Es gibt drei Segmente, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:

Basisanlage

Das Segment „Basisanlage“ ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten in einem Mischfonds umgesetzt.

Risikosteuerung

Das Segment „Risikosteuerung“ legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.

Chancennutzung

Das Segment „Chancennutzung“ besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken – wir erklären sie Ihnen gerne

Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Chancen Ihrer Vermögensverwaltung


• Es erfolgt ein aktives Management Ihres Anlagevermögens. Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
• Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
• Es wird eine laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio vorgenommen

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
• Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
• Breite Risikostreuung
• Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
• Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle eines der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

Risiken Ihrer Vermögensverwaltung


• Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

• Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
• Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Ausstellerbeziehungsweise Vertragspartner
• Wechselkursrisiko
• Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern möglich
• Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (zum Beispiel Risiko der eingeschränkten beziehungsweise fehlenden Handelbarkeit, nicht ausreichender oder fehlender Liquidität oder Strategiekonzentration)
• Eingesetzte Finanzinstrumente und/oder bestimmte Techniken können konzeptionell zu marktgegenläufigem Verhalten führen
• Der Depotwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Wer ist Union Investment?


Union Investment ist die ausgezeichnete Fondsgesellschaft der Volksbanken und Raiffeisenbanken, der Sparda-Banken und anderer Finanzinstitute der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Warum ist das so wichtig für Sie? Ganz einfach – weil Union Investment nach den gleichen Prinzipien handelt wie Ihre LAUREUS AG: an Ihren Wünschen und an Ihrem Wohl orientiert, solide, bodenständig, nachhaltig, offen und ehrlich. Darauf können Sie sich verlassen. Seit der Gründung vor über 60 Jahren ist Union Investment den gemeinsamen Grundsätzen der Genossenschaftlichen FinanzGruppe treu geblieben. Mit Erfolg: Heute gehört Union Investment mit über 368,2 Milliarden Euro* verwaltetem Kundenvermögen und mehr als vier Millionen Kunden zu den größten Fondsanbietern in Deutschland.

* Stand 31.12.2019

Rahmenvertrag


Nachfolgend finden Sie als PDF-Dokument die Rahmenvereinbarung zu unserem Produkt „VermögenPlus“.

PDF: Rahmenvereinbarung VermögenPlus

Preis- und Leistungsverzeichnis


Nachfolgend finden Sie als PDF-Dokument das Preis- und Leistungsverzeichnis zu unserem Produkt „VermögenPlus“.

PDF: Preis- und Leistungsverzeichnis VermögenPlus

Weitere Informationen


Sie möchten gerne mehr über „VermögenPlus“ erfahren? In unserer Broschüre erhalten Sie weitere Interessante Informationen.

PDF: Für Freidenker – VermögenPlus – die persönliche Fondsvermögensverwaltung Ihrer LAUREUS AG PRIVAT FINANZ

Rechtliche Hinweise:
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der LAUREUS AG unter www.laureus-ag.de/vermoegensverwaltung einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die LAUREUS AG PRIVAT FINANZ dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Juli 2020, soweit nicht anders angegeben.