VermögenPlus – Die persönliche Fondsvermögensverwaltung der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken: Wem solche Maßstäbe wichtig sind, der will auch sein Vermögen entsprechend anlegen – im Idealfall mit wenig eigenem Aufwand. Ihr privates Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen Freiraum dauerhaft erhalten und ihn sogar noch behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Wie kann solch eine Anlage für Sie aussehen? Es lohnt sich, hier Zeit zu investieren und ein paar grundlegende Fragen zu beantworten. Dabei stehen wir Ihnen gerne beratend zur Seite und erklären Ihnen gerne, welche Aspekte hierbei eine Rolle spielen. Wichtig ist ebenfalls, ob Sie sich selbst um Ihre Anlage kümmern möchten – oder ob Sie ein Team aus Expertinnen und Experten beauftragen, laufende Anlageentscheidungen abgeben und die Entwicklung Ihrer Geldanlage nur gelegentlich kontrollieren wollen. All diese Fragen zu Ihren Wünschen und Vorstellungen stehen im Mittelpunkt, wenn wir mit Ihnen über Ihre Vermögensanlage sprechen.
VermögenPlus auf einen Blick
✓ Persönliche Fondsvermögensverwaltung
✓ Ein Anlagen-Fachteam der Union Investment übernimmt die aktive Steuerung Ihrer Anlage
✓ Direkt bei Ihrer LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
Gut zu Wissen:
VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum, und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.
Wir freuen uns, Ihnen VermögenPlus in einem persönlichen Gespräch vorzustellen. Vereinbaren Sie gleich einen Termin mit Ihrer Vermögensberaterin oder Ihrem Vermögensberater der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ.
Mit nachhaltiger Vermögensanlage weiterdenken
Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf Natur und Klima, auf die Zukunft? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie jetzt auch mit Ihrer Vermögensanlage.
Bei VermögenPlus können Sie sich für Portfolios* entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen: ökologische und soziale Aspekte sowie gute Führungsqualitäten von Unternehmen und Staaten. Wichtiger Baustein des nachhaltigen Investmentprozesses ist das Nachhaltigkeitsrating von Union Investment, das die Säulen Umwelt (E = englisch: Environment), Soziales (S = englisch: Social) und Führungsqualitäten (G = englisch: Governance) betrachtet. Darüber hinaus werden bei Unternehmen die Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells sowie mögliche Kontroversen berücksichtigt. Infrage kommende Anlagen werden hier einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Ergänzend werden auch Ausschlussregeln, zum Beispiel der Ausschluss von Unternehmen, die Kinder- und Zwangsarbeit praktizieren, angewendet.
Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – das sind die klassischen Anforderungen an eine Vermögensanlage. Mit der Nachhaltigkeit kommt eine neue Dimension hinzu. Das kann für die langfristige Entwicklung eines Investments von Vorteil sein. Denn nachhaltige und damit zukunftsorientierte Geschäftsmodelle sind attraktiv für viele Anlegerinnen und Anleger, was die Kurse an den Kapitalmärkten direkt beeinflussen kann.
Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:
*Falls Sie keine nachhaltigen Portfolios präferieren, stehen Ihnen auch klassische Anlagelösungen zur Verfügung.
VermögenPlus die langfrisitige Geldanlage mit dem gewissen Extra
Für einen langfristigen Vermögensaufbau, erscheint es sinnvoll, Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren – wie mit unserer Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus. VermögenPlus ist gemacht für all jene, die Werte schätzen und Qualität suchen, in die Zukunft schauen und gerne Freiräume genießen – und dabei Wert auf eine persönliche Betreuung legen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds verschiedener Gesellschaften und börsengehandelte Indexfonds, den sogenannten ETFs, an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren – aktiv gesteuert von dem Expertenteam von Union Investment, der Fondsgesellschaft der genossenschaftlichen Finanzgruppe.
Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Halbjahres- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Der Quartalsbericht liefert Ihnen daneben einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.
Chancen und Risiken
Wir erklären Ihnen gerne die Chancen und Risiken. Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann das Expertenteam nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl das Expertenteam dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil der Kundschaft zu handeln, können Fehlentscheidungen getroffen werden.
Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken
Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder ein Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Chancen Ihrer Vermögensverwaltung >
- Es erfolgt ein aktives Management Ihres Anlagevermögens. Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
- Sie profitieren vom professionellen Know-how eines erfahrenen Teams
- Es wird eine laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio vorgenommen
- Wenn Sie sich für eine der nachhaltigen Strategien entscheiden, werden nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt
Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
- Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
- Breite Risikostreuung
- Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
- Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle eines der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten
Risiken Ihrer Vermögensverwaltung >
- Die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der/die Verwaltende dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann es zu Fehlentscheidungen kommen.
- Es besteht das Risiko, dass die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umgesetzt wird.
- Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
- Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen.
Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
- Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Ausstellerinnen und Aussteller beziehungsweise Vertragspartnerinnen und Vertragspartner
- Wechselkursrisiko
- Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern möglich
- Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (zum Beispiel Risiko der eingeschränkten beziehungsweise fehlenden Handelbarkeit, nicht ausreichender oder fehlender Liquidität oder Strategiekonzentration)
- Eingesetzte Finanzinstrumente und/oder bestimmte Techniken können konzeptionell zu marktgegenläufigem Verhalten führen
- Der Depotwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf
Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsbezogenen Risiken >
Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie hier.
Wer ist Union Investment? >
Union Investment ist die ausgezeichnete Fondsgesellschaft der Volksbanken und Raiffeisenbanken, der Sparda-Banken und anderer Finanzinstitute der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Warum ist das so wichtig für Sie? Ganz einfach – weil Union Investment nach den gleichen Prinzipien handelt wie Ihre LAUREUS AG PRIVAT FINANZ: an Ihren Wünschen und an Ihrem Wohl orientiert, solide, bodenständig, nachhaltig, offen und ehrlich. Darauf können Sie sich verlassen. Seit der Gründung vor über 65 Jahren ist Union Investment den gemeinsamen Grundsätzen der Genossenschaftlichen FinanzGruppe treu geblieben. Mit Erfolg: Heute gehört Union Investment mit über 444 Milliarden Euro* verwaltetem Kundenvermögen und mehr als vier Millionen Kundinnen und Kunden zu den größten Fondsanbietern in Deutschland.
www.union-investment.de
* Stand 31.10.2021
Rahmenvertrag >
Nachfolgend finden Sie als PDF-Dokument die Rahmenvereinbarung zu unserem Produkt „VermögenPlus“.
PDF: Rahmenvereinbarung VermögenPlus
Preis- und Leistungsverzeichnis >
Nachfolgend finden Sie als PDF-Dokument das Preis- und Leistungsverzeichnis zu unserem Produkt „VermögenPlus“.
PDF: Preis- und Leistungsverzeichnis VermögenPlus
Weitere Informationen >
Sie möchten gerne mehr über „VermögenPlus“ erfahren? In unserer Broschüre erhalten Sie weitere interessante Informationen.
PDF: Für Freidenker – VermögenPlus – die persönliche Fondsvermögensverwaltung Ihrer LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
PDF: Für Weiterdenker: VermögenPlus Nachhaltig – die verantwortungsbewusste Fondsvermögensverwaltung Ihrer LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
