• Mann mit längeren grauen Haaren lächelz in die Kamera

VermögenPlus – Die persönliche Fondsvermögensverwaltung der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken: Wem solche Maßstäbe wichtig sind, der will auch sein Vermögen entsprechend anlegen – im Idealfall mit wenig eigenem Aufwand. Ihr privates Vermögen sichert Ihnen wertvollen persönlichen Freiraum. Gut, wenn Sie sich diesen Freiraum dauerhaft erhalten und ihn sogar noch behutsam ausbauen können. Eine passende Vermögensanlage ist dabei ein wichtiger Baustein. Wie kann solch eine Anlage für Sie aussehen? Es lohnt sich, hier Zeit zu investieren und ein paar grundlegende Fragen zu beantworten. Dabei stehen wir Ihnen gerne beratend zur Seite und erklären Ihnen gerne, welche Aspekte hierbei eine Rolle spielen. Wichtig ist ebenfalls, ob Sie sich selbst um Ihre Anlage kümmern möchten – oder ob Sie ein Team aus Expertinnen und Experten beauftragen, laufende Anlageentscheidungen abgeben und die Entwicklung Ihrer Geldanlage nur gelegentlich kontrollieren wollen. All diese Fragen zu Ihren Wünschen und Vorstellungen stehen im Mittelpunkt, wenn wir mit Ihnen über Ihre Vermögensanlage sprechen.

VermögenPlus auf einen Blick
✓ Persönliche Fondsvermögensverwaltung
✓ Ein Anlagen-Fachteam der Union Investment übernimmt die aktive Steuerung Ihrer Anlage
✓ Direkt bei Ihrer LAUREUS AG PRIVAT FINANZ

Gut zu Wissen:
VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum, und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Wir freuen uns, Ihnen VermögenPlus in einem persönlichen Gespräch vorzustellen. Vereinbaren Sie gleich einen Termin mit Ihrer Vermögensberaterin oder Ihrem Vermögensberater der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ.

Mit nachhaltiger Vermögensanlage weiterdenken

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf Natur und Klima, auf die Zukunft? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie jetzt auch mit Ihrer Vermögensanlage.

Bei VermögenPlus können Sie sich für Portfolios* entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen: ökologische und soziale Aspekte sowie gute Führungsqualitäten von Unternehmen und Staaten. Wichtiger Baustein des nachhaltigen Investmentprozesses ist das Nachhaltigkeitsrating von Union Investment, das die Säulen Umwelt (E = englisch: Environment), Soziales (S = englisch: Social) und Führungsqualitäten (G = englisch: Governance) betrachtet. Darüber hinaus werden bei Unternehmen die Nachhaltigkeit des Geschäftsmodells sowie mögliche Kontroversen berücksichtigt. Infrage kommende Anlagen werden hier einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen. Ergänzend werden auch Ausschlussregeln, zum Beispiel der Ausschluss von Unternehmen, die Kinder- und Zwangsarbeit praktizieren, angewendet.

Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – das sind die klassischen Anforderungen an eine Vermögensanlage. Mit der Nachhaltigkeit kommt eine neue Dimension hinzu. Das kann für die langfristige Entwicklung eines Investments von Vorteil sein. Denn nachhaltige und damit zukunftsorientierte Geschäftsmodelle sind attraktiv für viele Anlegerinnen und Anleger, was die Kurse an den Kapitalmärkten direkt beeinflussen kann.

Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:

Nachhaltigkeitsbezogene Informationen

*Falls Sie keine nachhaltigen Portfolios präferieren, stehen Ihnen auch klassische Anlagelösungen zur Verfügung.

VermögenPlus die langfrisitige Geldanlage mit dem gewissen Extra

Für einen langfristigen Vermögensaufbau, erscheint es sinnvoll, Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren – wie mit unserer Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus. VermögenPlus ist gemacht für all jene, die Werte schätzen und Qualität suchen, in die Zukunft schauen und gerne Freiräume genießen – und dabei Wert auf eine persönliche Betreuung legen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds verschiedener Gesellschaften und börsengehandelte Indexfonds, den sogenannten ETFs, an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus verschiedenen Wertpapieren – aktiv gesteuert von dem Expertenteam von Union Investment, der Fondsgesellschaft der genossenschaftlichen Finanzgruppe.

Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Halbjahres- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Der Quartalsbericht liefert Ihnen daneben einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Chancen und Risiken
Wir erklären Ihnen gerne die Chancen und Risiken. Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann das Expertenteam nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl das Expertenteam dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil der Kundschaft zu handeln, können Fehlentscheidungen getroffen werden.

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten!

Schritt für Schritt zur passenden Anlagestrategie

In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrer Vermögensberaterin oder Ihrem Vermögensberater der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ Ihren gewünschten Anlagebetrag fest. Mit dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung wird ein UnionDepot bei Union Investment beantragt. Darüber werden dann Fondsanteile für Sie gekauft. Im nächsten Schritt übernimmt das Expertenteam von Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile. Ihre Vermögensberaterin oder Ihr Vermögensberater stehen Ihnen bei Fragen gerne zur Seite, ob telefonisch oder persönlich – auf Wunsch auch bei Ihnen zu Hause.

Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen Ihre Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird: Basisanlage, Risikostreuung und Chancennutzung. Die Strategie und Funktionsweise Ihrer Anlage erklärt Ihnen gerne Ihre Vermögensberaterin oder Ihr Vermögensberater vor Ort. Und im weiteren Verlauf Ihrer Geldanlage können Sie die Zusammensetzung Ihres Portfolios ganz bequem verfolgen – zum Beispiel in Ihrem Kundenportal, das wir für Sie einrichten.

Basisanlage

Das Segment „Basisanlage“ ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung des erfahrenen Teams von Kapitalmarktexpertinnen und -experten in einem Mischfonds umgesetzt.

Risikosteuerung

Das Segment „Risikosteuerung“ legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.

Chancennutzung

Das Segment „Chancennutzung“ besteht aus einem Mischfonds, mit dem das Team erfahrener Finanzexpertinnen und -experten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigt und in diese investiert.

Am Kapitalmarkt erwarten Sie Chancen und Risiken

Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder ein Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

  • Es erfolgt ein aktives Management Ihres Anlagevermögens. Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
  • Sie profitieren vom professionellen Know-how eines erfahrenen Teams
  • Es wird eine laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio vorgenommen
  • Wenn Sie sich für eine der nachhaltigen Strategien entscheiden, werden nachhaltige und ethische Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
  • Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
  • Breite Risikostreuung
  • Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
  • Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle eines der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

  • Die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der/die Verwaltende dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann es zu Fehlentscheidungen kommen.
  • Es besteht das Risiko, dass die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umgesetzt wird.
  • Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
  • Ihre individuelle Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung kann von der Anlagepolitik abweichen.

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds
  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Ausstellerinnen und Aussteller beziehungsweise Vertragspartnerinnen und Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern möglich
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (zum Beispiel Risiko der eingeschränkten beziehungsweise fehlenden Handelbarkeit, nicht ausreichender oder fehlender Liquidität oder Strategiekonzentration)
  • Eingesetzte Finanzinstrumente und/oder bestimmte Techniken können konzeptionell zu marktgegenläufigem Verhalten führen
  • Der Depotwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren finden Sie hier.

Union Investment ist die ausgezeichnete Fondsgesellschaft der Volksbanken und Raiffeisenbanken, der Sparda-Banken und anderer Finanzinstitute der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Warum ist das so wichtig für Sie? Ganz einfach – weil Union Investment nach den gleichen Prinzipien handelt wie Ihre LAUREUS AG PRIVAT FINANZ: an Ihren Wünschen und an Ihrem Wohl orientiert, solide, bodenständig, nachhaltig, offen und ehrlich. Darauf können Sie sich verlassen. Seit der Gründung vor über 65 Jahren ist Union Investment den gemeinsamen Grundsätzen der Genossenschaftlichen FinanzGruppe treu geblieben. Mit Erfolg: Heute gehört Union Investment mit über 444 Milliarden Euro* verwaltetem Kundenvermögen und mehr als vier Millionen Kundinnen und Kunden zu den größten Fondsanbietern in Deutschland.

www.union-investment.de

* Stand 31.10.2021

Nachfolgend finden Sie als PDF-Dokument die Rahmenvereinbarung zu unserem Produkt „VermögenPlus“.

PDF: Rahmenvereinbarung VermögenPlus

Nachfolgend finden Sie als PDF-Dokument das Preis- und Leistungsverzeichnis zu unserem Produkt „VermögenPlus“.

PDF: Preis- und Leistungsverzeichnis VermögenPlus

Rechtliche Hinweise

Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Webseite der LAUREUS AG unter www.laureus-ag.de/vermoegensverwaltung einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Allein maßgebliche Rechtsgrundlage hierfür sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.

Diese Information stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die LAUREUS AG PRIVAT FINANZ dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 1. Juli 2020, soweit nicht anders angegeben.